¿Cómo saber cuál es el patrimonio personal y empresarial?

Desde la perspectiva contable todo lo que tiene una empresa es un ACTIVO,  todo lo que debe es un PASIVO y todo lo que le pertenerce es PATRIMONIO.  El patrimonio de una persona o una empresa puede ser un patrimonio líquido si hay efectivo u inversiones que representen ese patrimonio o no líquido si está soportado por propiedades u bienes muebles. 

¿Cómo invertir el patrimonio líquido?

El patrimonio líquido debe invertirse en acciones, bonos, ETF, fondos de inversión, etc en Instituciones Financieros Costarricenses o regionales seguras. Esto en virtud que el ahorro es insuficiente para reponer la pérdida del valor del dinero en el tiempo, lo anterior es consecuencia de los niveles de inflación experimentados en el 2022 y 2023.

evitar fraudes

Consejos para evitar fraudes y estafas en inversiones

A continuación se detallan algunos consejos para identificar alternativas de inversión o asesoría patrimonial fraudulentas:

  • La firma de inversión o asesora de inversión no dispone de personal financiero acreditado.
  • Los niveles de rentabilidad ofrecidos son significativamente superiores a los de mercado.
  • Evite invertir en activos financieros que no comprenda cómo funcionan.

Servicios de Asesoría Patrimonial

En A&B Advisory asesoramos a nuestros clientes en las siguientes áreas de servicio de asesoría patrimonial:

  • Informe para elaboración de portafolio de inversión de renta fija y variable.
  • Trámites para la apertura de cuentas de inversión a nivel nacional e internacional (Costa Rica, Panamá, USA, etc).
  • Reuniones mensuales rentabilidad del portafolio.